千万罚单！上海银行因虚增存贷款等“23宗罪”被罚没1652万

8月14日，上海银保监局再开千万元级别罚单，上海银行因在2014年-2019年间存在违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款等23条违法违规行为，被没收违法所得27.16万元，罚款1625万元，罚没合计1652.16万元。

根据上海银保监局公布的罚单，2014年至2019年，上海银行存在23项违法违规行为。其中，多项违规行为与贷款有关，包括违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款，以其他贷款科目发放房地产开发贷款；违规向关系人发放信用贷款；发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款；贷款分类不准确；违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产；虚增存贷款等。另外，该行并购贷款管理、经营性物业贷款管理、个人贷款业务、流动资金贷款业务、委托贷款业务严重违反审慎经营规则。

上海银行还有票据业务、同业资金投向管理、理财业务、内保外贷业务、衍生品交易人员管理、押品估值管理多项业务严重违反审慎经营规则，关联交易管理严重不审慎。

另外，该行还存在的违法违规行为包括：违规收费；监事会履职严重不到位；未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责；未按规定保存重要信贷档案，导致分类信息不准确、不完整；未按规定报送统计报表等。

与此同时，上海银保监局发出了2张对上海银行个人的罚单，包括邹丽静、朱乃荣，这2张罚单也均与贷款有关。2017年9月，上海银行市北分行部分流动资金贷款“三查”严重违反审慎经营规则，邹丽静对上述违规行为负有直接管理责任，被处以警告处罚。2018年7月，上海银行宝山支行违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款，朱乃荣对上述违规行为负有直接责任，被处以警告处罚。